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安邦万亿金融帝国现身 海外并购"蛇吞象"四处出击

时间:2017-06-29    点击: 次    来源:环旅投资移民论坛    责任编辑:张倍铭 - 小 + 大

(原标题:安邦万亿金融帝国现身 )
6月14日,安邦保险集团官网对外发布声明称,董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。就在前一天,有媒体称,吴小晖被带走之后,安邦保险集团暂由陈萍负责。对此,安邦保险集团官方并未进行回复。无论如何,安邦保险集团近几年的发展与吴小晖这位掌门人息息相关。
幕后到台前
万亿金融帝国隐现
一石激起千层浪。媒体的报道,以及安邦保险集团的声明,让吴小晖与安邦保险集团重回人们的视线中,吴小晖备受关注也与接手安邦保险集团息息相关。
公开资料显示,吴小晖生于1966年10月,是浙江省温州市平阳县萧江镇周宅村人,于1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦保险集团的发起股东。2013年11月19日,胡茂元卸任安邦保险集团董事长,吴小晖开始走上台前,出任安邦保险集团董事长和总经理。
在吴晓晖执掌安邦保险集团的数年,安邦保险集团金融版图不断扩张,资产也实现了几何级的增长。目前,安邦保险集团业务涵盖寿险、财险、意外险、健康险、养老险、银行和资产管理,拥有超过3500万名客户和遍布全球的服务网络。更让业内惊叹的是,在短短几年时间里安邦保险集团总资产已经达到1.97万亿元,而发展20多年的中国人寿总资产规模为2.6万亿元。
在安邦保险集团的架构中,安邦人寿及安邦财险分别控股安邦养老及和谐健康险,而这两家的合并报表基本可以囊括安邦保险集团的整个保险业务。
根据安邦人寿2016年年度报告显示,安邦人寿与子公司合并报表后,总资产高达1.45万亿元,同比增长61%,轻松实现翻番。不过,该公司去年净利润增速下滑,为151.15亿元,同比减少20%;保险业务收入1372.36亿元,同比增长115.36%。目前,安邦人寿注册资本金为307.9亿元,短短六年间,安邦人寿总资产已从5亿元增长至过万亿元。据北京商报记者梳理,2010-2016年,安邦人寿总资产分别为5.05亿元、39.92亿元、81.42亿元、169.7亿元、1199.6亿元、9167.6亿元、1.45万亿元。
集团旗下第二大子公司安邦财险,其实是安邦保险集团的前身。相关数据显示,安邦财险2016年实现归属于母公司的净利润123.52亿元,同比增长39.05%。与此同时,相关数据显示,安邦财险资产总额也是连年飙升,与其子公司合并报表后,2016年底资产总额7954.52亿元。2011-2015年这一数据分别为51.9亿元、897亿元、1463亿元、2088亿元、3500亿元。
接连举牌
概念股应声下跌
近年来,安邦系在资本市场不断掀起举牌潮,成为险资举牌代表性样本。不过,2017年以来在监管对万能险进行了一系列整顿后,险资举牌几近绝迹。
安邦人寿公布的2016年度报告显示,该公司对子公司的长期股权投资达到220亿元,与2015年相比并无变化,具体包括安邦集团控股、东洋人寿、安邦养老、安邦资产管理、安德力房地产等。在联营企业的长期股权投资中,安邦人寿2016年投资额度达到886.09亿元,同比增长22.69%,包括安邦财险、民生银行、金地集团、新疆金风科技、金融街控股、邦银金融租赁、北京首都开发股份等。
具体来看,安邦人寿持股比例最高的为金融街控股,达到29.98%,距控股股东金融街集团及其一致行动人31.18%的持股比例仅一步之遥。安邦人寿持有金地集团的比例也超过20%,民生银行、大商股份、同仁堂、金风科技、欧亚集团、中国建筑、招商银行也超过10%。据统计,安邦保险集团及旗下子公司公开持有A股24家公司股份,主要集中在银行、房地产等蓝筹股,市值规模超过2000亿元。其中,本轮持股市值最高的当属招商银行,一季度末持有27.05亿股,持股比例10.72%,以6月14日收盘价计算持股市值达到576亿元。此外,安邦保险集团持有民生银行的市值达到457亿元,中国建筑315亿元,万科A、金融街控股、金地集团也都超过100亿元。
安邦保险集团持股最受关注的非万科莫属。宝万激战正酣之际,安邦保险集团杀入举牌万科,目前持股比例为6.18%。双方均表示看好对方,这也意味着二者正式联手,让万科管理层当时在合计控制股份上稍微占据优势。
在吴小晖不再履职董事长一职消息传出之后,安邦系概念股开盘普跌,而民生银行却相对表现平稳。民生银行2016年年报披露,安邦保险集团通过旗下多个子公司共计持有民生银行股份约65亿股,占总股本17.84%,为民生银行第一大股东。值得关注的是,自2014年底高调进驻民生银行至今,安邦系在民生银行的股东及董事资格仍未获监管批准。
海外并购
“蛇吞象”四处出击
2014年10月6日,对于安邦保险集团而言意义非凡,当时宣布“以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼”这一爆炸性消息,迅速占领全球财经媒体的头条。这一交易创下美国酒店相关交易的最高金额纪录,也是安邦保险集团首次海外投资。
事实上,这只是安邦保险集团“蛇吞象”式海外并购的一个缩影。2014年10月13日,安邦保险集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险公司首次100%股权收购欧洲保险公司;2014年12月16日,安邦保险集团以2.19亿欧元的价格收购比利时百年银行德尔塔·劳埃德银行;2015年2月17日,安邦保险集团以约121.5亿元的价格,收购荷兰VIVAT保险公司,市值达8845.4亿元,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。
4月26日,吴小晖在接受媒体采访时表示:“安邦保险集团的海外子公司全部都是盈利的,安邦保险集团的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内。”此前,在谈到安邦保险集团未来构想时,吴小晖曾表示,如果十年是一个轮回,十年后的安邦保险集团将会完成它的第二个轮回。第一,那时候安邦保险集团至少会在全球各大洲都有自己的企业。第二,安邦保险集团会在世界上很多资本市场上市,是一个全球开放的企业。第三,安邦保险集团将会由不同肤色及不同文化背景的员工组成。
不过,安邦保险集团的海外扩张之路从今年开始变得不再“顺风顺水”。今年4月17日,美国年金与人寿保险商信保人寿官方通过美通社宣布,公司将终止与安邦保险集团的并购交易,并称其将继续评估其他战略选项。无独有偶,安邦保险集团去年还主动宣布放弃撤出喜达屋酒店。彼时,有市场人士猜测,安邦保险集团收购喜达屋酒店最大的不确定因素不在于钱,而在于监管政策。理由之一是,安邦保险集团的境外投资已经碰触了保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。
因吴晓晖“个人原因不能履职”,让安邦保险集团的未来充满变数。据媒体报道,在6月9日保监会赴安邦保险集团宣布吴小晖被带走调查的消息的同时,保监会亦派出工作组入驻安邦保险集团,对增资、保费收入以及海外投资等事项进行调查。媒体还披露,安邦保险集团目前暂由陈萍负责。陈萍为温州人,目前为安邦人寿董事长,是吴小晖同乡,最早作为温州国税局鹿城分局的领导,与吴小晖相识并私交甚好。在吴小晖组建安邦保险集团之初,陈萍参与了组建工作。

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